今年多人被公安懲戒，5年內(nèi)禁用支付寶和微信支付，只能使用現(xiàn)金消費(fèi)。
這些人受到如此嚴(yán)懲，源于其利用銀行卡、電話(huà)卡“兩卡”進(jìn)行販賣(mài)、詐騙活動(dòng)。大量銀行卡、電話(huà)卡（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“兩卡”）被犯罪分子購(gòu)買(mǎi)后用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，給人民群眾造成巨額經(jīng)濟(jì)損失，給公安機(jī)關(guān)偵查打擊工作帶來(lái)巨大困難。

日前，公安出手了！自10月10日全國(guó)“斷卡”行動(dòng)開(kāi)展以來(lái)，多地警方接連通報(bào)豐碩成果，多個(gè)黑灰產(chǎn)團(tuán)伙被一網(wǎng)打盡。
支付寶、微信支付受影響外，征信記錄也受影響。名下的所有手機(jī)號(hào)碼、固話(huà)號(hào)碼等通信業(yè)務(wù)一律全部關(guān)停，未經(jīng)公安機(jī)關(guān)許可不得恢復(fù)，貸款也將受影響。還有不少地區(qū)還公開(kāi)了犯罪嫌疑人名單，“騙子”們無(wú)處遁形！

“斷卡”行動(dòng)正在進(jìn)行時(shí)
10月10日起，全國(guó)開(kāi)展以打擊、治理、懲戒非法開(kāi)辦販賣(mài)電話(huà)卡、銀行卡違法犯罪團(tuán)伙為主要內(nèi)容的“斷卡”行動(dòng)。

“斷卡”行動(dòng)，斷的是什么卡？

“斷卡”行動(dòng)中的兩卡是指手機(jī)卡、銀行卡。銀行卡既包括個(gè)人銀行卡，也包括對(duì)公賬戶(hù)及結(jié)算卡，同時(shí)還包括非銀行支付機(jī)構(gòu)賬戶(hù)，即微信、支付寶等第三方支付。

為什么要斷卡呢？
“實(shí)名不實(shí)人”的電話(huà)卡，不但被犯罪分子用于電信詐騙，還會(huì)被用來(lái)實(shí)施網(wǎng)絡(luò)販毒、網(wǎng)絡(luò)賭博等犯罪，這些犯罪所得的錢(qián)款大部分都是通過(guò)買(mǎi)賣(mài)的銀行卡、對(duì)公賬戶(hù)或者第三方支付賬戶(hù)走賬，難以追查和打擊。

“斷卡”行動(dòng)打擊那些人？
打擊兩卡買(mǎi)賣(mài)鏈條中的所有人，包括：開(kāi)卡團(tuán)伙，誘騙或者組織他人辦卡的帶隊(duì)團(tuán)伙，收卡團(tuán)伙，以及販卡團(tuán)伙。

廣東、湖北、四川、黑龍江……各地警方出手！

“斷卡”行動(dòng)啟動(dòng)以來(lái)，多地警方發(fā)布“斷卡”行動(dòng)成果，可謂成果斐然。

廣東：

平安南粵11月10日通報(bào)，行動(dòng)以來(lái)，廣東省公安部門(mén)共抓獲涉“兩卡”違法犯罪嫌疑人4200余名，打掉涉“兩卡”黑灰產(chǎn)團(tuán)伙317個(gè)，搗毀犯罪窩點(diǎn)617個(gè)，現(xiàn)場(chǎng)查獲銀行卡6850余張、手機(jī)卡48880余張、公民個(gè)人信息109萬(wàn)余條，及電腦、手機(jī)等涉案物品一大批，核破案件3430余起。
據(jù)通報(bào)，廣東省打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪廳際聯(lián)席會(huì)議辦公室先后約談了47家商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)、7個(gè)涉案重點(diǎn)縣區(qū)，核實(shí)關(guān)停高危電話(huà)號(hào)碼53萬(wàn)余個(gè)，甄別并處理潛在涉詐風(fēng)險(xiǎn)對(duì)公銀行賬戶(hù)40萬(wàn)余個(gè)、個(gè)人銀行賬戶(hù)20余萬(wàn)個(gè)，公開(kāi)曝光一批涉案“兩卡”較多的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和行業(yè)“內(nèi)鬼”。

黑龍江：

據(jù)中國(guó)警察網(wǎng)，省“斷卡”行動(dòng)開(kāi)展以來(lái)，全省各地刑偵部門(mén)抓獲嫌疑人379名，對(duì)839人實(shí)施懲戒，打掉各類(lèi)開(kāi)卡團(tuán)伙100個(gè)，收、販卡團(tuán)伙138個(gè)，處置整治電信網(wǎng)點(diǎn)116個(gè)，銀行網(wǎng)點(diǎn)63個(gè)，收繳各類(lèi)銀行卡、手機(jī)卡1475張。
近日，黑龍江省公安廳出臺(tái)措施，深入開(kāi)展“斷卡”專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)，嚴(yán)厲打擊整治非法開(kāi)辦販賣(mài)銀行卡、手機(jī)卡“兩卡”違法犯罪，堅(jiān)決遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙高發(fā)態(tài)勢(shì)，切實(shí)維護(hù)社會(huì)治安大局穩(wěn)定。

武漢：

據(jù)楚天都市報(bào)，今年以來(lái)，武漢市各職能部門(mén)齊抓共管打防治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，快速搗毀公安部推送線索詐騙窩點(diǎn)115個(gè)，封控涉案對(duì)公銀行賬戶(hù)1292個(gè)、個(gè)人銀行賬戶(hù)1720個(gè)、關(guān)聯(lián)賬戶(hù)6869個(gè)、風(fēng)險(xiǎn)賬戶(hù)6萬(wàn)余個(gè)，抓獲開(kāi)立、買(mǎi)賣(mài)涉案對(duì)公賬戶(hù)嫌疑人407人，“殺豬盤(pán)”、冒充公檢法等詐騙警情得到有效遏制。
市反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中心快速預(yù)警攔截，第一時(shí)間發(fā)現(xiàn)、鎖定、封停涉案詐騙電話(huà)1034個(gè)，止付凍結(jié)被騙資金5.6億元，群眾損失同比下降31.8%。
值得注意的是，武漢市政府明確將“治兩卡、端窩點(diǎn)”行動(dòng)納入全市年度平安建設(shè)考核（綜治考評(píng)），對(duì)涉詐“兩卡”問(wèn)題突出的街道及銀行、電信運(yùn)營(yíng)商營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)實(shí)行紅黃牌警告和掛牌整治，失信人員予以曝光。

成都：

據(jù)封面新聞，成都警方開(kāi)展“斷卡行動(dòng)”以來(lái)，全市已對(duì)204名犯罪嫌疑人采取刑事強(qiáng)制措施，共打掉販卡團(tuán)伙36個(gè)，繳獲銀行卡574張、電話(huà)卡5.4萬(wàn)張。
封面新聞?dòng)浾攉@悉，在首批懲戒人員中，男性1169人，占85%，女性207人，占15%，年齡最小的16歲，最大的67歲。其中00后282人，占20.5%，多數(shù)人員對(duì)非法出租、出借、出售“兩卡”的法律責(zé)任和后果不了解；80后、90后共993人，占72.2%。據(jù)介紹，大部分人主觀上抱有僥幸心理，想從中牟利，客觀上成為了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的幫兇。
同時(shí)，成都警方聯(lián)合人民銀行成都分行、三大基礎(chǔ)通信運(yùn)營(yíng)商，對(duì)首批1376名非法出租、出借、出售、購(gòu)買(mǎi)“兩卡”的人員實(shí)施懲戒措施，其中包含銀行卡懲戒1243人，電話(huà)卡懲戒133人。

典型案例

1、珠海斗門(mén)分局打掉為境外詐騙集團(tuán)提供通信服務(wù)的犯罪團(tuán)伙
據(jù)廣東省公安廳，2020年4月份，珠海市公安機(jī)關(guān)根據(jù)線索在揭陽(yáng)、肇慶等地抓獲涉嫌詐騙的黃某政、匡某等犯罪嫌疑人，現(xiàn)場(chǎng)查扣GOIP設(shè)備、電腦、手機(jī)等作案工具。經(jīng)深入偵查，珠海警方發(fā)現(xiàn)該團(tuán)伙是由臺(tái)灣籍人員組織，分工明確為境外冒充“公檢法”詐騙團(tuán)伙提供通信服務(wù)和支付結(jié)算業(yè)務(wù)的犯罪團(tuán)伙。
通過(guò)利用智慧新警務(wù)對(duì)到案嫌疑人的信息流、資金流、人員流逐一進(jìn)行梳理分析，10月初，珠海市公安機(jī)關(guān)先后在廣州、惠州等地抓獲犯罪嫌疑人11名，查扣GOIP設(shè)備6臺(tái)、作案用電話(huà)卡700多張，核破包括廣東珠海、廣州、深圳、東莞、佛山、江門(mén)、惠州、中山等市及陜西、甘肅、廣西、江蘇、河南等省份冒充“公檢法”類(lèi)電信詐騙案件50多起，涉案金額達(dá)人民幣374萬(wàn)余元。

2、佛山公安機(jī)關(guān)抓獲一批幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪嫌疑人
據(jù)廣東省公安廳，2020年10月12日至15日，佛山市反詐騙中心組織各區(qū)分中心加強(qiáng)情報(bào)研判，對(duì)藏匿在佛山的涉電詐養(yǎng)卡窩點(diǎn)進(jìn)行全面清掃。
在第一波次的行動(dòng)中，禪城、南海分中心共鏟除7處窩點(diǎn)，抓獲陳某露、吳某斌、吳某杰、陳某結(jié)等犯罪嫌疑人，現(xiàn)場(chǎng)繳獲電腦、貓池、卡池等“養(yǎng)卡”設(shè)備一批，涉案電話(huà)卡約7000張。

3、利用“跑分”兼職吸引年輕人出租銀行卡

據(jù)新華每日電訊報(bào)道，今年3月，湖南長(zhǎng)沙警方破獲一起為詐騙團(tuán)伙提供洗錢(qián)活動(dòng)的案件。犯罪分子以“日薪150元現(xiàn)結(jié)，包吃包住，只需代充值游戲”的兼職信息，招收多名大學(xué)生提供銀行卡進(jìn)行“跑分”，為境外賭博網(wǎng)站提供資金支付通道，以獲取傭金。
據(jù)介紹，所謂跑分平臺(tái)，是一種為人提供支付通道，并從中獲取傭金的網(wǎng)站或App。
跑分平臺(tái)就是一個(gè)中介組織，出租者將自己的銀行卡或支付寶二維碼掛到網(wǎng)站上，跑分平臺(tái)組織者通過(guò)收集大量銀行卡信息，提供給需要走賬的人。作為回報(bào)，平臺(tái)會(huì)得到部分傭金，其中一部分進(jìn)入出租者口袋。
記者發(fā)現(xiàn)，大量銀行卡跑分兼職信息在貼吧和微博上發(fā)布，“一天被動(dòng)賺300”“一天一千不是問(wèn)題”“一覺(jué)醒來(lái)賬上多了上萬(wàn)”等字眼充斥其中。一名代理告訴記者，幫忙走賬1萬(wàn)元，可獲得100-200不等的傭金，只要有單子，一般一兩分鐘就能完成。

4、出售多套手機(jī)卡、銀行卡及網(wǎng)銀U盾

據(jù)平安鹿城，“我當(dāng)時(shí)手頭緊，遠(yuǎn)房叔叔說(shuō)賣(mài)卡給他可以賺錢(qián)，我就去辦了。早知道會(huì)被抓，給多少錢(qián)我都不會(huì)去辦的?！狈缸锵右扇藯钅辰邮苡崋?wèn)時(shí)后悔道。經(jīng)初步調(diào)查，嫌疑人楊某于今年5月至6月間，辦理了多套手機(jī)卡、銀行卡及網(wǎng)銀U盾，將上述物品出售給他人，共獲利3000元。目前，楊某已被鹿城警方依法刑拘。
“他們四個(gè)找到我，說(shuō)最近缺錢(qián)問(wèn)我有沒(méi)有賣(mài)卡賺錢(qián)的路子，結(jié)果我們辦了11套銀行卡寄給對(duì)方，一分錢(qián)都沒(méi)拿到?！睙o(wú)獨(dú)有偶，今年5月份，鄭某在QQ群里看到有人發(fā)布收購(gòu)銀行卡的信息，于是聯(lián)系了對(duì)方。朋友劉某等四人得知這個(gè)“賺錢(qián)”的門(mén)路，隨后辦理了11套銀行卡、網(wǎng)銀U盾和電話(huà)卡，集中發(fā)貨給對(duì)方，結(jié)果肉包子打狗有去無(wú)回。目前，鄭某等5人被鹿城警方依法刑拘。

受到的懲戒措施有哪些？

涉嫌買(mǎi)賣(mài)賬戶(hù)、冒名開(kāi)戶(hù)相關(guān)單位和個(gè)人需要承擔(dān)什么后果？
1. 法律責(zé)任
銀行卡、企業(yè)賬戶(hù)及電話(huà)卡均采取實(shí)名制，如果貪圖小便宜出售自己名下的銀行卡、企業(yè)賬戶(hù)及電話(huà)卡，被收售者用來(lái)從事洗錢(qián)、逃稅、詐騙等違法犯罪活動(dòng)，不僅會(huì)導(dǎo)致個(gè)人信用受損，還會(huì)給自己帶來(lái)巨大的法律風(fēng)險(xiǎn)，甚至承擔(dān)刑事責(zé)任。
根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》規(guī)定，對(duì)公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的出租、出借、出售、購(gòu)買(mǎi)銀行賬戶(hù)（含銀行卡）或者支付賬戶(hù)的單位和個(gè)人及相關(guān)組織者，假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開(kāi)立銀行賬戶(hù)或者支付賬戶(hù)的單位和個(gè)人，5年內(nèi)暫停其銀行賬戶(hù)非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶(hù)所有業(yè)務(wù)，并不得為其新開(kāi)立賬戶(hù)。
2. 懲戒措施
電話(huà)卡方面，對(duì)公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的出租、出借、出售電話(huà)卡，且被用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪造成損失的失信用戶(hù)，三大基礎(chǔ)運(yùn)營(yíng)商實(shí)施只保留1張電話(huà)卡，5年內(nèi)不得辦理手機(jī)卡入網(wǎng)業(yè)務(wù)的懲戒措施。
銀行卡方面，對(duì)公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的出租、出借、出售、購(gòu)買(mǎi)銀行賬戶(hù)或支付賬戶(hù)的單位和個(gè)人及相關(guān)組織者，將實(shí)施懲戒措施。
其一，信用懲戒。人民銀行將相關(guān)信息納入金融信用基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)管理，違法違規(guī)行為記錄到個(gè)人征信報(bào)告，在一定時(shí)間內(nèi)影響相關(guān)人員的貸款和信用卡申請(qǐng)。
其二，限制業(yè)務(wù)。5年內(nèi)暫停相關(guān)單位和個(gè)人的銀行賬戶(hù)非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶(hù)所有業(yè)務(wù)。
也就是說(shuō)，相關(guān)單位和個(gè)人5年內(nèi)不能使用銀行卡在ATM機(jī)存取款，不能使用網(wǎng)銀、手機(jī)銀行轉(zhuǎn)賬，不能刷卡購(gòu)物，不能在購(gòu)物網(wǎng)站快捷支付，不能注冊(cè)支付寶賬戶(hù)，不能使用支付寶、微信收發(fā)紅包和掃碼付款，不能開(kāi)通微信收發(fā)紅包和轉(zhuǎn)賬功能等等。
其三，嚴(yán)管賬戶(hù)。銀行和支付機(jī)構(gòu)5年內(nèi)不得為相關(guān)單位和人員新開(kāi)賬戶(hù)。懲戒期滿(mǎn)申請(qǐng)開(kāi)戶(hù)的，銀行和支付機(jī)構(gòu)將加大審核力度。

大眾也需要提高警惕

據(jù)央廣網(wǎng)，北京市中倫（深圳）律師事務(wù)所律師鐘以楨介紹，個(gè)人通過(guò)地下錢(qián)莊轉(zhuǎn)移資金到境外參賭，不僅會(huì)被罰款，還會(huì)被納入征信系統(tǒng)，留下信用污點(diǎn)。
他表示：“根據(jù)《個(gè)人外匯管理辦法》和《外匯管理?xiàng)l例》規(guī)定，境內(nèi)個(gè)人從事外匯買(mǎi)賣(mài)等交易，應(yīng)當(dāng)通過(guò)依法取得相應(yīng)業(yè)務(wù)資格的境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)辦理，私自買(mǎi)賣(mài)外匯、變相買(mǎi)賣(mài)外匯、倒買(mǎi)倒賣(mài)外匯或者非法介紹買(mǎi)賣(mài)外匯數(shù)額較大的，由外匯管理機(jī)關(guān)給予警告、沒(méi)收違法所得、罰款；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任?！?/span>
警方提示，消費(fèi)者應(yīng)當(dāng)堅(jiān)決抵制賭博、“跑分”等非法平臺(tái)活動(dòng)，對(duì)自身財(cái)產(chǎn)安全負(fù)責(zé)。警惕“跑分”陷阱，注意保護(hù)個(gè)人隱私信息，不要被網(wǎng)絡(luò)上不切實(shí)際的高額利潤(rùn)所誘惑，更不要因?yàn)橐粫r(shí)圖利，隨意出租出借自己的身份信息、個(gè)人賬號(hào)、支付賬戶(hù)等，以免淪為犯罪分子實(shí)施違法犯罪的工具。

如果身份證有遺失經(jīng)歷、電話(huà)卡或者銀行卡有異常情況的人，一定要抽空去查詢(xún)下名下是否有不知情的電話(huà)卡或者銀行卡存在，以免被當(dāng)做“違法犯罪嫌疑人”進(jìn)行打擊、懲戒，影響個(gè)人生活。一旦發(fā)現(xiàn)有異常，可及時(shí)向有關(guān)部門(mén)反映。

來(lái)源：澎湃新聞·澎湃號(hào)·媒體